Lybellis Patrimoine

Derrière la passion, les heures investies, et les risques assumés, peu prennent le temps de penser à leur patrimoine personnel ou à la protection de leur famille. Et pourtant : un mauvais statut juridique, une transmission mal anticipée ou une trésorerie sous-utilisée peuvent fragiliser une vie entière de travail. C'est là qu'intervient le conseiller en gestion de patrimoine.

Pascal, en quoi un conseil patrimonial peut-il changer la donne pour un chef d'entreprise ?Pascal : « Un chef d'entreprise est entouré d'un expert-comptable et ou d'un notaire, mais rarement d'un conseiller capable de relier l'ensemble de ses problématiques personnelles et professionnelles. Notre mission, c'est d'avoir cette vision à 360° et d'accompagner le dirigeant dans ses objectifs patrimoniaux personnels et professionnels »

Quel type d'accompagnement proposez-vous ?Lybellis Patrimoine intervient à toutes les étapes de la vie de l'entreprise : choix du statut, rémunération, prévoyance, immobilier d'entreprise, transmission ou encore retraite du dirigeant. En parallèle, le cabinet structure le patrimoine personnel : investissements, protection familiale, épargne, transmission. En résumé : deux patrimoines = une stratégie globale.

Tout commence par un bilan patrimonial complet puis des axes d'amélioration concrets sont définis dans les sphères pro et perso. Nos conseils ne reposent jamais sur des modèles standards mais sur une analyse fine et adaptée à chaque situation.

Un exemple concret ?Un client souhaitait transmettre son exploitation à ses filleuls. Nous avons mis en place une holding et un pacte Dutreil, réduisant de 75% les droits de mutation sur une base de 800 000 €. Ce montage lui aussi généré 2 000 € de revenus mensuels. Il a pu ainsi anticiper sa transmission tout en assurant un complément retraite.

Un dernier conseil ?Ne remettez pas à demain les décisions qui peuvent sécuriser votre avenir. Votre entreprise, c'est votre force. Mais votre patrimoine, c'est votre stabilité. Chez Lybellis Patrimoine, nous sommes là pour faire le lien entre les deux – humainement, techniquement, stratégiquement.

Entretien avec Pascal Plantier, gérant, fondateur du cabinet Lybellis Patrimoine, à Rodez.

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